ยืมเงินในแอปฯ ธนาคารไหนดี ปี 2565 รวมสินเชื่อส่วนบุคคลให้กู้เงินออนไลน์ของแต่ละแบงก์

วิธีสมัครสินเชื่อผ่านแอปพลิเคชันธนาคาร

          การกู้เงินผ่านแอปฯ ธนาคารช่วยอำนวยความสะดวกให้เราสามารถสมัครได้ทุกเวลา ไม่ต้องไปทำธุรกรรมที่สาขา อีกทั้งยังคำนวณเงินกู้เพื่อประเมินความสามารถในการกู้ยืมของเราก่อนได้ และเมื่อสมัครไปแล้วก็รู้ผลอนุมัติได้เร็วทันใจ

          สำหรับวิธีการสมัครสินเชื่อผ่านแอปฯ ของธนาคาร ส่วนใหญ่มักจะมีขั้นตอนโดยรวมคล้าย ๆ กัน ดังนี้

1. เข้าแอปพลิเคชันของธนาคาร (โดยเราต้องมีบัญชีเงินฝากของธนาคารนั้น และได้ลงทะเบียนแอปพลิเคชันของธนาคารไว้แล้ว หากยังไม่มีจะต้องเปิดบัญชีเงินฝากหรือเงินฝากออนไลน์ผ่านแอปฯ ก่อน)
2. เลือกเมนูสมัครสินเชื่อ แล้วเลือกสินเชื่อที่ต้องการ
3. กรอกข้อมูลต่าง ๆ ให้ครบถ้วน เช่น วงเงินที่ต้องการ ระยะเวลาผ่อนชำระ และยืนยันตัวตนผ่าน NDID หรือการยืนยันตัวตนรูปแบบดิจิทัล
4. แนบเอกสารที่จำเป็น เช่น อัปโหลดสลิปเงินเดือน หนังสือรับรองเงินเดือน รายการเดินบัญชี สำเนาบัตรประชาชน สำเนาทะเบียนบ้าน รวมทั้งถ่ายภาพใบหน้ายืนยันตัวตน
5. รอทางธนาคารอนุมัติ

 

ข้อควรระวังก่อนกู้เงินผ่านแอปฯ

          ในการกู้เงินออนไลน์ผ่านแอปฯ ธนาคารนั้น อย่างแรกที่ต้องระวังเลยก็คือ การเผลอไปติดตั้งแอปฯ ปลอมของธนาคารโดยไม่รู้ตัว อาจมาจากการคลิกลิงก์ที่ส่งมาทาง SMS หรือ LINE ที่ปลอมบัญชีธนาคาร ซึ่งเมื่อหลวมตัวเข้าไปแล้วก็จะพบจุดสังเกตหลาย ๆ อย่างที่บ่งบอกว่าเป็นแอปฯ ปลอม หรือแอปฯ กู้เงินผิดกฎหมาย ดังนี้

• ใช้คำโฆษณาสวยหรู ดูเกินจริง
• ขอเอกสารที่ไม่จำเป็น เช่น สำเนาบัตรประชาชนด้านหน้า-ด้านหลัง หน้าสมุดบัญชี สำเนาทะเบียนบ้าน หรือเลขหน้า-หลังบัตรเครดิต ซึ่งถ้าเป็นแอปฯ ธนาคารมักจะขอแค่เอกสารจำเป็น เช่น สำเนาบัตรประชาชน หรือสเตตเมนต์ (Statement) เดินบัญชีย้อนหลัง เท่านั้น
• คิดอัตราดอกเบี้ยสูงกว่า 2.75% ต่อเดือน หรือเกิน 33% ต่อปี
• คิดค่าธรรมเนียมการดำเนินการ เช่น อ้างว่าต้องหักค่าธรรมเนียม ค่าเปิดบัญชี หรือบอกให้ผู้กู้โอนเงินมาค้ำประกันก่อน ซึ่งแอปฯ ถูกกฎหมายจะไม่มีการคิดค่าธรรมเนียมใด ๆ

 

ยืมเงินในแอปฯ ธนาคารที่ไหนได้บ้าง ปี 2565

           สินเชื่อส่วนบุคคลที่สามารถกู้ผ่านแอปฯ ของธนาคารได้ จะมีทั้งแบบที่ให้เงินก้อนโอนเข้าบัญชีมาครั้งเดียวเลย และแบบที่ให้วงเงินสำหรับถอนออกมาใช้เมื่อต้องการ โดยในบทความนี้จะขอแนะนำเฉพาะสินเชื่อส่วนบุคคลที่ให้เงินก้อนพร้อมใช้

1. สินเชื่อเงินด่วน Xpress Loan ธนาคารกสิกรไทย

ภาพจาก : ธนาคารกสิกรไทย

           สินเชื่อแบบเงินก้อนพร้อมใช้ของธนาคารกสิกรไทย อนุมัติไวและได้เงินเร็ว ไม่ต้องค้ำประกัน ดอกเบี้ยต่ำ ยอดผ่อนน้อย สามารถสมัครได้ผ่านแอปฯ K-PLUS

• วงเงินให้กู้ : สูงสุด 5 เท่าของรายได้

• อัตราดอกเบี้ย : ต่ำสุด 17% ต่อปี สูงสุด 25% ต่อปี

• ระยะเวลาผ่อนชำระ : สูงสุด 60 เดือน

• อายุผู้กู้ : 20-70 ปี

• รายได้ขั้นต่ำของผู้กู้ : 7,500 บาท/เดือน

• วิธีสมัคร : 

  • เข้าแอปฯ K-PLUS (ต้องทำรายการขอสินเชื่อในเวลา 09.00-19.00 น.) 

  • กดเมนูสินเชื่อ แล้วเลือกสินเชื่อเงินด่วน Xpress Loan

  • กรอกข้อมูลและสมัครบริการ NDID ยืนยันตัวตน 

  • ยินยอมเปิดเผยข้อมูลเครดิตบูโร

  • สรุปวงเงินเบื้องต้นและอัปโหลดเอกสาร (กรณีรับเงินเดือนผ่านบัญชีกสิกรไทย ตั้งแต่ 7 เดือนขึ้นไป ไม่ต้องใช้เอกสาร)

  • รอธนาคารอนุมัติ โดยจะรู้ผลอนุมัติไวสุดภายใน 15 นาที

ข้อมูลเพิ่มเติม : ธนาคารกสิกรไทย

 

2. สินเชื่อ Krungsri iFIN ธนาคารกรุงศรีอยุธยา

ภาพจาก : ธนาคารกรุงศรีอยุธยา

          สินเชื่อส่วนบุคคลของธนาคารกรุงศรีอยุธยา ยื่นกู้ง่ายผ่านแอปฯ KMA รู้ผลไวใน 1 วัน อัปโหลดเอกสารผ่านมือถือได้ ให้วงเงินสูง และหากเป็นพนักงานที่รับเงินเดือนผ่านบัญชีธนาคารกรุงศรีอยุธยา หรือมีคุณสมบัติตรงตามเงื่อนไข จะได้รับอัตราดอกเบี้ยพิเศษด้วย

• วงเงินให้กู้ : สูงสุด 2 ล้านบาท หรือไม่เกิน 5 เท่าของรายได้

• อัตราดอกเบี้ย : ต่ำสุด 16.99% ต่อปี สูงสุด 25% ต่อปี (มีโอกาสได้รับอัตราดอกเบี้ยพิเศษ 9.99-12.99% ต่อปี ตามเงื่อนไขที่ธนาคารกำหนด)

• ระยะเวลาผ่อนชำระ : สูงสุด 60 เดือน

• อายุผู้กู้ : 20-59 ปี

• รายได้ขั้นต่ำของผู้กู้ : 15,000 บาท/เดือน

• วิธีสมัคร : 

  • กรอกข้อมูลสมัครสินเชื่อกรุงศรี ไอฟิน ผ่านแอปฯ KMA 

  • ยืนยันตัวตนผ่าน NDID หรือ Krungsri i-CONFIRM 

  • อัปโหลดเอกสารประกอบการสมัครสินเชื่อ 

  • เจ้าหน้าที่แจ้งวงเงินอนุมัติและรับเงินโอนเข้าบัญชี โดยจะรู้ผลอนุมัติใน 1 วัน

ข้อมูลเพิ่มเติม : ธนาคารกรุงศรีอยุธยา

 

3. สินเชื่อบุคคล SPEEDY LOAN ธนาคารไทยพาณิชย์

ภาพจาก : ธนาคารไทยพาณิชย์

           สินเชื่อบุคคลของธนาคารไทยพาณิชย์ สมัครง่ายโดยไม่ต้องมีหลักทรัพย์หรือบุคคลค้ำประกัน รับเงินสดเข้าบัญชีธนาคาร พร้อมวงเงินสูงสุด 5 เท่าของรายได้ สามารถผ่อนชำระได้สะดวกผ่านหลายช่องทาง

• วงเงินให้กู้ : สูงสุด 5 ล้านบาท หรือไม่เกิน 5 เท่าของรายได้

• อัตราดอกเบี้ย : ต่ำสุด 15.99% ต่อปี สูงสุดไม่เกิน 25% ต่อปี

• ระยะเวลาผ่อนชำระ : สูงสุด 72 เดือน

• อายุผู้กู้ : 20-60 ปี

• รายได้ขั้นต่ำของผู้กู้ : 15,000 บาท/เดือน

• วิธีสมัคร : สามารถสมัครผ่านช่องทางออนไลน์บนหน้าเว็บไซต์ หรือสมัครผ่านแอปฯ SCB Easy โดยเลือกสมัครสินเชื่อ SPEEDY LOAN

ข้อมูลเพิ่มเติม : ธนาคารไทยพาณิชย์

 

4. สินเชื่อกรุงไทยใจป้ำ ธนาคารกรุงไทย

ภาพจาก : ธนาคารกรุงไทย

          บริการกู้เงินด่วน กู้เงินออนไลน์ของธนาคารกรุงไทย อนุมัติไว ผ่อนเบา ๆ เพียงหมื่นละ 10 บาท (เงื่อนไขเป็นไปตามที่ธนาคารกำหนด) ไม่ต้องมีหลักทรัพย์หรือคนค้ำประกัน โดยสามารถสมัครสินเชื่อออนไลน์ได้ผ่านแอปฯ Krungthai NEXT

• วงเงินให้กู้ :

  • บุคคลทั่วไป กู้ได้สูงสุด 1 ล้านบาท หรือไม่เกิน 5 เท่าของรายได้

  • ผู้ประกอบการร้านค้ารายย่อยทั่วไป กู้ได้สูงสุด 5 แสนบาท หรือไม่เกิน 5 เท่าของรายได้สุทธิ

• อัตราดอกเบี้ย :

  • ผู้มีรายได้ประจำ คิดดอกเบี้ย 20% ต่อปี

  • ผู้ประกอบการร้านค้ารายย่อย คิดดอกเบี้ย 22% ต่อปี

• ระยะเวลาผ่อนชำระ : สูงสุด 60 เดือน

• รายได้ขั้นต่ำของผู้กู้ : 15,000 บาท/เดือน

• วิธีสมัคร : 

  • เข้าแอปฯ Krungthai NEXT

  • กด “บริการ” 

  • กด “สมัครสินเชื่อ” 

  • เลือกสินเชื่อกรุงไทยใจป้ำ 

  • กรอกข้อมูลแล้วทำตามขั้นตอน

ข้อมูลเพิ่มเติม : ธนาคารกรุงไทย

 

5. สินเชื่อบุคคล ทีทีบี แคชทูโก

ภาพจาก : ธนาคารทหารไทยธนชาต

          สินเชื่อบุคคลแบบเงินก้อนดอกเบี้ยต่ำของธนาคารทหารไทยธนชาต เหมาะกับคนที่ต้องการเงินไว้จัดการกับค่าใช้จ่ายฉุกเฉิน ให้วงเงินอนุมัติสูงสุด 5 เท่าของรายได้ประจำต่อเดือน หรือสูงสุด 1.5 ล้านบาท สามารถเลือกผ่อนจ่ายได้นานสูงสุด 60 เดือน

• วงเงินให้กู้ : สูงสุด 1.5 ล้านบาท หรือไม่เกิน 5 เท่าของรายได้

• อัตราดอกเบี้ย : ต่ำสุด 17% ต่อปี สูงสุดไม่เกิน 25% ต่อปี (กรณีใช้บัญชีทีทีบี ออลล์ ฟรี 5 ครั้ง/เดือน และสมัครใช้บริการหักบัญชีอัตโนมัติ จะได้ลดอัตราดอกเบี้ยลงอีก 3% ต่อปี ตามเงื่อนไขที่ธนาคารกำหนด)

• ระยะเวลาผ่อนชำระ : สูงสุด 60 เดือน

• อายุผู้กู้ : 20-59 ปี

• รายได้ขั้นต่ำของผู้กู้ : 20,000 บาท/เดือน

• วิธีสมัคร : สมัครออนไลน์ผ่านหน้าเว็บไซต์หรือสมัครผ่านแอปฯ ttb touch โดยเลือกเมนูสินเชื่อ และเลือกสมัครสินเชื่อบุคคล

ข้อมูลเพิ่มเติม : ธนาคารทหารไทยธนชาต

           อย่างไรก็ตาม ถึงแม้ว่าการกู้สินเชื่อเงินก้อนจะสามารถทำได้ง่าย ๆ แบบออนไลน์ แต่ต้องไม่ลืมว่า การบริหารจัดการเงินให้ดี เพื่อไม่ให้ขัดสนด้านการเงินและต้องเป็นหนี้ ย่อมเป็นสิ่งที่ดีที่สุด
 

ขอบคุณข้อมูลและภาพจาก : ธนาคารกสิกรไทย, ธนาคารกรุงศรีอยุธยา, ธนาคารไทยพาณิชย์, ธนาคารกรุงไทย, ธนาคารทหารไทยธนชาต

ที่มา : ยืมเงินในแอพธนาคารไหนดี รวมสินเชื่อส่วนบุคคลให้กู้เงิน ปี 2565 (kapook.com)